家族办公室是提供私人财富管理咨询的顾问型公司,通常由家族自行设立,负责家族资产及其各项投资的日常管理和监督,目的是家族财富的维护与传承。

组织架构可以采用正规的形式(例如设立一家独立的公司),也可以采用非正规的形式(例如委托家族企业的现有员工或者聘用独立顾问代为管理)。

在很长一段时间内,家族办公室注册地主要集中在欧美国家。不过,随着亚太地区经济占到全球越来越高的比重后,形势发生变化。根据康普顿财富公司统计,在全球大约7300个家族办公室中,亚太地区占到1300个,2017年后的增长率高达44%,已经超过欧美国家。

由新加坡单一家族办公室所管理的基金公司,从指定投资中所取得的特定收益,将获得税收豁免的优惠,还可以适当的做税务规划,同时也能快速获得新加坡的身份。

经过两年的发展,政策也更加成熟,这就意味着申请流程更加严格以及规范。

从2022年1月1日,新加坡税务局对《新加坡所得税法案》(Singapore Income Tax Act, SITA)中的家办税务豁免条例进行了更名。13R改为13O,13CA改为13D,13X改为13U。

2022年4月18日起家族办公室门槛又提高了:申请时基金的最低资产管理规模由原先非强制的 500 万新币,提高为1000万新币(约5000万人民币),并且要在两年内增加到2000万新币(约1亿人民币)。

这就意味着客户需要先在新加坡的私人银行开设对应的私行账户,入账至少 1000 万新币之后,才可以继续 13O(13R) 豁免牌照的申请。

门槛大幅提升,也说明了需求有多大,新加坡家族办公室对于富豪们的吸引力在抗疫过程中,尤为凸显。

也间接证明了家办法案和流程的不断规范,可以预计未来金管局MAS和人力部MOM对家办EP的申请会采取更严格的审核,以确保批准的候选人按照规划在新加坡对家族办公室进行有效管理,进而对新加坡的财富管理乃至整个金融行业有效的带动和为就业和经济做出实质性的贡献。

“富豪最担心的不是钱赚少了,而是赚到口袋里的钱安全不安全。所以,可预见性很重要。”

不管移民项目,还是资产配置(海外房产,信托,或者金融市场),越早办理越早受益,不单单在投资金额上面会有优势,更多的在申请的过程中,少受政策变化的影响。移民要趁早规划,门槛只会越来越高、政策只会越来越严。

新加坡的财富管理市场,特别是家族办公室,自2019年起快速的发展和壮大。金管局MAS在2020年一年更是批准了200家家族办公室的设立,相当于过去几年的总和,使家族办公室的总量在2020年底达到了400家。预计未来五年会有54%的增长。

目前,全球家族办公室市场正在不断增长,总体资产管理规模至少为65万亿元。新加坡作为拥有稳定的社会,高效廉洁的 *** ,独立公平的司法体系,发达完善的金融政策和国际化的专业人才等优势的世界级金融中心,将继续引领亚洲,尤其会在家族办公室和财富管理领域异军突起。

新加坡家族办公室在不断发展过程中,会不断优化升级以及更加规范化,或有可能会进一步提高申请门槛,如果有意在新加坡落地设立家族办公室,可尽早规划设计,保护好资产财富,让财富在家族延续。

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